CHIHUAHUA.- Desde hace casi dos años, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), autoridad de instituciones financieras, advirtió a los ciudadanos para no invertir en Yox Holding y otras instituciones.
Este 5 de enero estalló la preocupación entre inversores de Yox Holding SA de CV, empresa que se presenta como una analizadora de eventos deportivos relacionados a las apuestas, pero que finalmente resultó operar como una captadora de inversión que usa el conocido como esquema Ponzi o estafa piramidal.
La CNBV.
En marzo del 2022, la autoridad advertía así:
“La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) informa que las empresas; YOX HOLDING, S.A. DE C.V., VITAS CONSULTING, S.A.P.I. DE C.V., ERA CAPITALINVER S.A.P.I. DE CV, comercialmente conocida como “ERA CAPITAL”, FRANQUICIAS MILLENNIUM S. DE R.L. DE C.V. y CONSORCIO BAINET, S.A. DE C.V., con nombre comercial SMART BUSINESS CORP NO CUENTAN CON AUTORIZACIÓN PARA CAPTAR RECURSOS DEL PÚBLICO EN GENERAL”.
En su notificación oficial, añade que:
“Es ilegal el hecho de ostentarse, promover, ofrecer, o prestar – directa o indirectamente – de cualquier forma, las actividades o servicios financieros reservados previstos en las leyes financieras mexicanas por parte de empresas o entidades que NO formen parte del Sistema Financiero en México y, por lo tanto, al NO contar con autorización, registro o concesión para ello, o NO estar en proceso para su obtención, están impedidas legalmente para realizar actividades reservadas. Las personas y/o sociedades que vulneren la regulación, se harán acreedoras a las sanciones que las leyes establecen en la materia”.
Por último, sostenía que antes de ahorrar o invertir, los ciudadanos revisaran que las entidades o instituciones financieras en las que quieran invertir cuenten con la autorización de la CNBV, así como la regulación y supervisión.
Multa a Yox.
La CNBV tiene en su lista de sanciones una multa interpuesta a “Xoy Asesores en Inversión Independiente, SAPI de CV”, por monto de 826 mil 200 pesos.
La sanción fue impuesta el 8 de agosto del 2023 por “LMV – Omitir presentar en tiempo a esta Comisión, información financiera, administrativa y operativa que los asesores en inversiones”.
Yox Holding opera a través de otras empresas como Xoy Capital.
¿Qué es un esquema ponzi o estafa piramidal?
El esquema Ponzi es una de las distintas formas de estafas piramidales que deben su nombre a Carlos Ponzi, italiano famoso por organizar a principios del siglo XX numerosos fraudes bajo un modus operandi muy particular.
Ese modus operandi ha sido copiado en estafas a lo largo de los siguientes años.
- Básicamente consiste en crear una empresa o hacer negocios atrayendo gente dispuesta a invertir dinero. A cambio, los inversores reciben utilidades cada cierto tiempo, a lo que se les llaman “rendimientos”.
- Para mantener la estafa, es necesario que los primeros inversores atraigan más gente para meter su dinero. Luego los segundos inversores atraen una tercera generación de personas.
- De este modo, los que acaban de meter su dinero están pagando a los que llegaron antes. Así se forma una pirámide donde los fundadores y primeros inversores son los más beneficiados.
- La cuestión es que el fraude matemáticamente tiene un límite y suele reventar, dejando a muchísimas personas sin el dinero que invirtieron, pero después de haber pagado los jugosos rendimientos a quienes empezaron en el esquema fraudulento.
En el estado de Chihuahua, impulsado con la pandemia y los ahorros que generaron muchos en años recientes, han surgido múltiples instituciones financieras que ofrecen atractivos rendimientos a cambio de hacer inversiones.
El caso más conocido es Aras donde han llegado a las primeras sentencias, con miles de defraudados, siendo posiblemente la estafa más grande en la historia de Chihuahua. Le siguen casos con esquemas similares como Vitas, ERA Capital, Fiba Millenium y ahora Yox Holding.