MÉXICO.- El Servicio de Administración Tributaria (SAT) emitió un comunicado urgente dirigido a los usuarios de bancos como BBVA, Banamex y Nu, alertando sobre el límite máximo de depósitos en efectivo para junio de 2025.
Con el propósito de promover la transparencia fiscal y prevenir actividades ilícitas, el SAT establece que los depósitos en efectivo que superen los 15,000 pesos mensuales deben ser reportados por las instituciones financieras.
Esta medida busca dificultar el ingreso de recursos de origen dudoso al sistema financiero y fomentar el uso de pagos electrónicos.
El SAT aclaró que no monitorea directamente las cuentas bancarias ni grava impuestos por depósitos en efectivo de manera automática, sin embargo, los bancos están obligados a informar sobre movimientos que excedan el límite mencionado, lo que podría derivar en auditorías si se detectan irregularidades.
Las transferencias electrónicas, a diferencia de los depósitos en efectivo, no tienen un tope establecido, pero se recomienda documentar su origen para evitar problemas fiscales.
Para evitar sanciones, los contribuyentes deben mantener un registro claro de sus ingresos y gastos, utilizando preferentemente métodos de pago digitales, lo cual facilita el rastreo de transacciones y asegura el cumplimiento de las normativas fiscales.
Es crucial que los usuarios de servicios bancarios, especialmente aquellos con cuentas en instituciones populares como BBVA o Nu, justifiquen el origen de los fondos depositados en efectivo. Si el SAT identifica discrepancias, puede solicitar información adicional y, en caso de no aclararse, imponer multas o recargos por impuestos no declarados, como el Impuesto Sobre la Renta (ISR).
Finalmente, el SAT también desmintió rumores sobre la vigilancia de transferencias entre cuentas propias o depósitos por motivos personales, como pagos familiares o tandas.